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他管理的基金去年回報40%,新發的基金值得投嗎?
作者 : 推廣 2020-01-04 07:55 3587 7

最近市場行情不錯,對比12月初大盤只有2900點,市場成交量低迷,現在看來是較佳的布局時機,果然是新年新氣象。

事實上,國內寬松貨幣政策下,配置固定收益資產的產品收益率不斷下降,最近智能存款也被叫停。

數據來源:Wind

統計區間:2014.01.01-2019.12.31

“房住不炒”的大背景下,炒房時代也基本已經終結。

目前來看,能實現長期高收益的投資渠道只剩下股市了,但現在的A股已經基本告別了同漲同跌的時代,更多的是結構性行情,分化已經越來越明顯,炒股賺錢并不容易。

回看2019年A股,中位數漲幅為15.6%,也就是說2019年有一半的股票漲幅超過15.6%,我們再看下主流指數的漲幅:

數據來源:天天基金網

統計區間:2019.01.01-2019.12.31

對于上面這些指數,菜基看好的是上證50、深證基本面60這類優質大盤指數,估值較低,業績有希望實現穩健增長。

但與此同時,2019年下跌的股票有935只,占總數的24.8%,這就是A股目前的現狀,有些公司一直漲不停,有些公司從哪里漲起來,從哪跌下去,甚至還跌的更慘。

指數基金菜基說的比較多了,今天想給大家介紹一只專注大盤核心資產的主動型基金—匯添富大盤核心資產混合(008063),這是一只新發行的基金。

平時也有很多菜友問新基金,今天剛好以匯添富大盤核心資產混合(008063)這只基金為例,和大家聊下挑選一只新基金的思路,主要是兩點:

1、基金經理的實力

2、基金經理的投資理念

 1 基金經理的實力

主動型基金說到底就是選人,因此我們需要了解基金經理的實力如何。

由于新基金還沒有業績,我們只能看基金經理現在和以前管理的基金業績如何,匯添富大盤核心資產混合基金的基金經理是王栩。

王栩是2004年加入匯添富基金的,至今已經有 16年投資經驗,目前擔任匯添富權益投資總監。王栩的代表作有兩只,一只是匯添富優勢精選混合,另一只是匯添富美麗30 混合。

我們看下這兩只基金的業績如何:

(數據來源:天天基金網)

兩只基金長期來看,年化收益都達到了10%以上,匯添富美麗30混合甚至達到了15%以上,算得上是表現優秀。

如果你認為上面的業績歷史比較久,我們再來看下兩只基金近3年的表現:

數據來源:天天基金網

統計區間:2017.01.01-2019.12.31

可以看到兩只基金業績還是很不錯的,均大幅跑贏滬深300,基金經理存在的意義就是要戰勝指數,很顯然王栩做到了。

 2 基金經理的投資理念

在匯添富大盤核心資產混合基金的募集說明書中,基金經理對核心資產是這樣界定的:

核心資產型股票是指那些增長空間大、且形成一定優勢和壁壘的企業,這些具有強大的核心競爭力,能夠適應中國經濟從高速增長轉向高質量增長的新形勢,在行業優勝略汰中勝出,實現強者恒強和中長期可持續增長的各行業優質公司。

菜基給大家舉幾個例子:

消費行業最重要的就是品牌優勢,比如高端白酒龍頭貴州茅臺,經過長期的積累和競爭,貴州茅臺已經成為了著名的品牌,占據了消費者的心智,同時公司建立了完善的渠道網絡,從而使得貴州茅臺能夠在市場競爭中長期保持優勢地位。

具備稀缺資源的企業,比如之前給大家介紹過的機場,上海機場、白云機場作為核心樞紐機場,掌握著天然的資源優勢,從而能夠保持穩健的盈利。

匯添富大盤核心資產混合基金投資股票的比例范圍為60%—95%,投資于大盤核心資產型股票資產占非現金基金資產的比例不低于80% 。

最后總結下:

全球進入低利率甚至是負利率時代,資金都往高收益的地方跑,當前中國利率處于相對較高水平,對于長期資金來說是非常好的配置時點,隨著中國資本市場對外開放的腳步加快,外資仍將持續流入,不斷提升優質核心資產的估值中樞。

2019年核心資產雖然很多已經漲了不少,但長期看,還是這些公司投資價值高,投資起來也更安全,從這個角度來說,匯添富大盤核心資產混合基金是一個還不錯的選擇。

風險提示:基金有風險,投資需謹慎。過往業績不預示未來表現。

匯添富大盤核心資產混合(008063),1月2日已經發行,感興趣的菜友可點擊左下角的 “直達原文”,了解更多詳情,認購費率0.1折

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